境外虚拟号码与陕西一女子通话长达40分钟今天是世界电信日，电信在给人们生活带来巨大改变和帮助的同时，也给犯罪分子带来可乘之机，电信诈骗已成为新型违法犯罪形式之一今年电信日陕西的主题是“全民反诈陕西在行动”，反诈行动与每个公民息息相关华商报记。
今天是世界电信日，电信在给人们生活带来巨大改变和帮助的同时，也给犯罪分子带来可乘之机，电信诈骗已成为新型违法犯罪形式之一。今年电信日陕西的主题是“全民反诈 陕西在行动”，反诈行动与每个公民息息相关。华商报记者走进反诈中心，通过典型案例，为你揭开电信诈骗的伎俩，也为你展示反诈民警是如何发现群众受骗并及时处理的。
有的是轻信在“老师”指导下
炒股能赚钱
有的是接到冒充公检法的来电
让配合调查
有的竟然是为了点蝇头小利
故意隐瞒实情
……
给“炒股”App里投16万
两分钟内几乎被转空
黄先生今年36岁，是西安一名个体商户。今年4月，他接到一个推荐炒股的电话，宣称有炒股意向的可添加专业炒股QQ群，有专业的老师讲课，还有专业推荐。
黄先生看着其他群友在老师的介绍下都赚了钱，也心里痒痒。4月16日，黄先生决定跟着买。他先下载了对方推荐的炒股App，在群里老师的带领下，向App里转了16万元。时隔一小时，他就接到96110的来电，说他遇到电信诈骗了，让迅速前往附近的公安机关报警。
黄先生半信半疑，但还是决定去公安局一趟。随后，他来到西安市公安局未央分局反诈中心。民警了解到，黄先生将钱转入了不法分子用来诈骗的App。当黄先生还一头雾水时，未央反诈民警已经开始紧急追查资金流向。
还有6.8万元在账上
警方马上冻结
侦查员首先对涉案账户进行紧急止付，但发现大部分钱在黄先生转账后的两分钟内就已转出，且被转了五次，好在还有6.8万元仍在账上，民警对该账户马上冻结。
随后，民警开始追查资金流向。公安未央分局刑侦大队民警、反诈中心一中队中队长李珊介绍，经过查询发现，黄先生投的16万元全部进入义乌一家公司账户，而该公司的法定代表人最近有过一次变更。
于是，李珊联系了该公司的第一任法定代表人，在问询的过程中找到了疑点：“公司的上一任法人说，打电话要买公司营业执照的人感觉像个外行，对方不问经营情况，只问公司的对公账户能不能用？前来办理过户手续的也不是打电话的人，而是另外一名肖姓男子。”民警查询发现，肖某正是该公司最新的法定代表人。
另一方面，李珊也在对资金转出的每一级账户进行研判，发现这笔钱从义乌某公司的账户又转到福建籍的个人账户，之后的几次转账，也都是个人与家庭成员之间来回倒手，未央警方遂将所有涉案账户进行封冻。
民警根据资金流向开始查人，联系到福建籍群众后了解到，他们的家人在阿根廷开办了华人超市，这个钱是家人从国外“寄”回来的。民警又联系到在外经商的华人，得知他们将在当地挣的比索兑换成人民币时，为了能换得多一些，便没有去正规机构，而是找了当地的个体兑换。李珊说，他们所说的个体兑换点其实就是当地的地下钱庄，但这些人不会承认找了地下钱庄，如果承认，就意味着知法犯法。此举恰恰给不法分子提供了洗钱的便利。
提供洗钱便利的男子
在民警劝说下投案自首
李珊说，经过大量的查询和研判，发现肖某不仅是购买了义乌一家公司的营业执照，其后又交易了两家公司的营业手续。根据警方大量的调查，发现其近期频繁奔波于广州、云南等地。此人短时间内盘下三家经营不善的公司，又多次出现在边境之地，他究竟有怎样的“生意”要做？李珊说，其种种做法表明，就是在帮处于缅甸的电诈团伙带去交易来的对公账户，电诈团伙有了对公账户，骗来的钱交易时不仅没有上限，还可以频繁交易，再通过在国外经商华人兑换人民币的需求，将钱洗白。肖某在该案中扮演着帮电诈团伙提供诈骗交易账户的角色，如果没有这一环，电诈团伙仅凭使用个人账户交易的话，会有各种限制，且骗到的大额资金无法短时间内交易。
民警了解到38岁的肖某家在四川。在掌握各方证据后，警方决定收网。考虑到肖某并没有作案前科，李珊决定给其一次投案自首的机会。先给其打了两通电话进行劝说，肖某终于有了自首的意向，在民警给出五一假期之前的最后期限内，肖某来西安投案了。
自首后的肖某交代，他打了很多年零工，但爱买，期望能一夜暴富。4月初，他在一家工厂外看到一则无息贷款的小广告，本来是联系要贷款买，没想到对方说暂时不放贷了，给他推荐了另外一个来钱更快的活，就是让他收购公司，然后把公司相关手续送到云南边境去，每送一个执照及对公账户的手续，就会有数万元的报酬。肖某说，为此，他还被叫到云南边境进行了专门的培训，而具体去盘哪些公司，则由在缅甸的电诈团伙成员电话或是网上联系，商量好后他就去跑腿办理。
警方提醒：求职者谨防沦为电诈团伙的“工具”
目前，最初冻结的6.8万元钱，未央警方待办完解冻手续后便会返还黄先生，而冻结在福建籍个人账户中的钱，李珊说，需要其家庭中在国外的经商者提供合法证明才能解封。
西安市公安局未央分局刑侦大队副大队长、反诈中心负责人王开拓说，这起案件的背后，是侦查员与时间赛跑，夜以继日地从海量的线索中逐一研判，以及对每个账户中的每笔资金的流向进行甄别……“工作量大且庞杂，又因为时差的关系，民警常常是三更半夜地打跨国电话，向在阿根廷的涉案华人了解情况、宣讲政策。”王开拓说，借着此案，也提醒广大的求职者、务工者，寻找挣钱门路要擦亮眼睛，谨防沦为境外电诈团伙的违法工具；同时也给在国外经商的华人提个醒，国外不是法外之地，不要为了小利，去触碰国家的法律。
被骗女子拒接96110和110
民警多方寻人上门劝阻
5月10日上午9时18分，汉中市公安局反诈中心预警到一个异常电话：一个境外的虚拟号码与汉中的一个群众通话长达40分钟。民警刘海贵说，这一定是接到骗子电话了。
刘海贵是汉中市反诈中心民警，他随机展开劝阻工作。“我们用96110电话和110的号码分别给该群众拨打预警电话，但对方始终拒接，有可能是被骗子深度洗脑，也有可能是在骗子的授意下，将来电转移到其他设备上了。”刘海贵说，为了防止群众被骗，他们一方面联系移动公司对此人的号码进行紧急保护性停机，阻止手机接收到转账（支付）验证码；另一方面，在了解到号码持有人为洋县高某后，指派洋县公安局反诈中心上门找人。
10分钟后，洋县公安局的民警找到了高某的儿子。据其称，母亲在北京打工。母亲的手机已被公安机关作了停机处理，他便通过微信电话联系母亲，接通后，母亲还问他自己的手机怎么停机了，并称自己刚接了一个公安机关的来电，说她牵扯进一起案件中，需要配合调查，不能随便接听其他人的电话，其母亲正准备接受“民警”的微信视频讯问。
刘海贵说，这是典型的冒充公检法办案的诈骗，遂让洋县的民警通过其家人对高某进行电话劝说，高某这才恍然大悟，在删除了骗子的微信后，反诈中心将高某的电话进行复机处理。
男子"投3万挣2000元"入电诈陷阱
民警上门预警遭其隐瞒
5月11日，反诈平台预警到汉中市汉台区的王某给涉案银行账户转账3万元。刘海贵说，这个是对已发案件的骗子的银行卡综合研判发现的。随即用96110专线电话给王某打预警电话，但王某坚称，自己未转过账。
对于这类故意隐瞒实情的，民警是又恨又急。刘海贵说，电诈团伙在骗钱之初，就会让受骗人先尝到甜头，也就是抛下诱饵，为后续骗取大额资金做铺垫。“这个人应该是获得到些蝇头小利，但他不知道后头等着他的是陷阱。”由于涉案金额较大，汉中市反诈中心紧急查明王某户籍地，随即指派汉台区反诈中心民警上门预警。
经民警上门核实，询问得知王某近期在网上认识了一个所谓的股票大师，能带王某炒股赚钱。王某先后投入3万余元，获利2000余元并全部提现，正准备多处筹款加大投入时，没想到被民警找上了门。
经过民警宣讲，王某表示不再投资。为防止其执迷不悟继续转账，民警将王某带回派出所再次以案说法，讲解了反诈知识。“有些人不吃个亏是不会长记性的，我们能做的工作都做了，希望他能守住自己的钱袋子。”刘海贵说，民警上门劝阻已经成为常态，每一天都在上演“跟骗子抢时间”，他也衷心希望：天下无诈，大家都能守好管好自己的钱袋子。
“领导”QQ上让转账336万
民警争分夺秒“抢”回206万
一名公司财务人员在QQ上收到领导转账的要求后，便直接转账336万，随后打电话给领导汇报时，才发现上了当。延安市反诈中心争分夺秒和骗子抢时间，12分28秒内，成功“抢”回206万元。
三地反诈中心密切配合
止付被骗资金206万
延安市公安局反诈中心工作人员封涛介绍，这是一起典型的冒充公司老板的电信诈骗案。事情发生在去年7月23日，反诈中心接到110转来的三方通话，报警人小涂（化名）称自己是延安某公司的一名财务人员，有人在网上冒充公司老板，让她向指定银行账户转账336万元，转完钱后她打电话给领导汇报时，才知遇到骗子了。
在进一步确认情况属实后，反诈中心民警争分夺秒，立即对涉案银行账户采取紧急止付措施。
由于涉案资金巨大，为达到双保险的效果，延安市反诈中心又第一时间联系了涉案账户开户行所在地上海和广西南宁两地的反诈中心，请求通过属地相关派驻银行同步进行止付，最终在三地反诈中心的密切配合下，成功止付被骗资金206万元。
说到这起案件，封涛说可以用“抢”来形容，“骗子将钱骗到指定账户后，也会紧急地将钱分转到很多个账户，来逃避钱款的追缴；民警也一样，争分夺秒地操作，力图将钱全部留住。警方尽早介入，就会尽早启动对资金的止付工作。这也是为什么一再提醒被骗者，一旦被骗要尽早报警的原因。”
财务人员在QQ上看到领导交办的任务便转账
那么，小涂是如何轻易上当的？华商报记者了解到，小涂先是收到一封电子邮件，发件上显示是公司的领导，内容是要求收到该邮件后立即加入公司新建的QQ群，声称有重要工作交付，并要求申请进群者注明公司全称和职务。该邮件还特别提醒，说此群为公司高层内部办公群，不对外公布。小涂说，这也是当时在群里没有见到其他同级别同事的原因。
进群里，标注着领导名字的头像，要求她给指定账户转账336万元，还要尽快。她转账完第一时间就给领导打电话汇报，没想到领导说压根没这回事。
封涛表示，这个事情也反映出在当下人们离不开网络的时代里，无论是个人还是公司信息，泄露的渠道有很多，任何微信群、QQ群内领导的身份（姓名、头像）都有被仿冒的可能。他提醒，凡是涉及到转账汇款业务，都要在操作前主动同领导（老板）见面核实或视频、电话核实。如不慎被骗，一定要第一时间报警，请求警方给予紧急止付帮助，挽回损失。
陕西省公安厅：去年5类电诈案高发
5月16日上午，华商报记者从省公安厅反诈中心了解到，去年，全省共破获电信网络诈骗案件1.04万起，同比增长28.9%；抓获犯罪嫌疑人3.27万人，同比增长172.9%；百起案件抓获犯罪嫌疑人数位列全国第三。
省公安厅反诈中心民警罗红强分析了去年全年的电诈案件，从发案数量来看，5种类型案件最为集中，占到发案数的84.5%，依次为：
1.刷单返利类诈骗，占比48%；
2.虚假网络贷款类诈骗，占比12.4%；
3.冒充电商物流客服类诈骗，占比9.6%；
4.虚假网络投资类诈骗，占比9.6%；
5.虚假购物服务类诈骗，占比4.9%。
从涉案金额来看，以下5中类型案件最为集中，占到总金额的88.8%，依次为：
1.刷单返利类诈骗，涉案金额占比46%；
2.虚假网络投资类诈骗，涉案金额占比23%；
3.虚假网络贷款类诈骗，涉案金额占比8.1%；
4.虚假征信类诈骗，涉案金额占比6.1%；
5.冒充电商物流客服类诈骗，涉案金额占比5.6%。
今年，陕西警方将深入推进专项行动、加强行业监管、持续做好技术反制、有效管控重点人员、加强反诈宣传防范工作。对高发类案件和大案要案开展集中攻坚，组织集群战役，全链条打击，形成有力震慑。
为积极营造全民反诈、全社会反诈的浓厚氛围，5月17日，省公安厅在西安地铁4号线专门开通了“陕西反诈地铁专列”，通过张贴反诈宣传标语、揭示诈骗手段，来提高全民反诈防骗意识，反诈专列将集中宣传一个月。
华商报记者 苗巧颖
来源： 华商报
